金融理财的目的在于帮助我们的客户达成人生每个阶段的财务目标。
您也许想过什么时候买车，买一辆什么样的车；
您也许想过什么时候买房，买多少平米的房子；
您也许正在考虑什么时候结婚，什么时候生儿育女，并提供给他们最好的教育；
您也许想过55岁时您应该退休了，退休后的您过的是。。。的生活；
也许您真的很幸福，因为您有健康的身体，美好的家庭，令人称羡的事业和收入，您知道未来是美好的，但未来是怎么样的呢？
也许您真的很忙，您能将公司里的财务管理得井井有条，但您是否记得上次坐下来看一看家庭的收支，投资回报，和家人讨论未来的财务安排是什么时候？一星期前， 上个月，还是。。。？
也许您真的很棒，以前您所想要的，您都得到了，但有没有想过您的每一个重大的消费和投资决定对未来生活和财务的影响呢？
说到理财, 很多人还常常误认为是通过“以钱生钱”实现个人利益最大化的投资方式。投资毫无疑问是金融理财一个很重要的组成部分。但单纯的投资能否回答您以上的问题呢？
我们的服务是以每一个客户的财务现况为出发点，为您制订明确并可量化的，现实并可达成的人生各阶段的财务目标，构筑您家庭的投资目标和资产配制，通过持续的理财服务，帮助您实现人生不同阶段的需求，实现在财务上的自由，自主和自在。 具体的服务流程包括：
- 首次谘询服务（免费）[可点击]
- 家庭财务收集与评估服务[可点击]
- 制作并说明理财规划建议[可点击]
- 理财规划执行[可点击]
- 持续理财规划服务[可点击]
首次咨询服务: 您可以通过初始谘询服务，厘清和金融理财顾问之间的关系,并准确知道您自己与金融理财顾问的定位。我们将通过这样的见面机会为您解答正在困扰您的一些理财投资的问题。 如果您愿意提供您的基本资讯，我们可以帮助您初步地了解您的投资和消费决定对您的长远理财目标的影响；同时我们还将帮助您了解鑫舟的概况，服务的内容及流程，以及金融理财顾问的专业资格。
家庭财务收集与分析: 当您决定愿意接受我们的金融理财服务后，我们将和您一起来收集您的家庭财务资料幷厘定您的长远的理财目标。透过鑫舟系列软件帮您建立幷模拟人生不同阶段的生活所需,储蓄率和所需报酬率，同时与您讨论如何透过资产配置达到上述报酬率以及该资产配置下的潜在风险。
制作并说明理财规划建议: 我们会用书面理财策略建议报告的形式记录幷分析您目前的财务概况，同时为您制定在可以预见的环境条件下可以达成的理财目标。该报告会以全方位的视角为您勾画出能帮助您达成长远理财目标的策略建议和选项。
具体实施金融理财规划的细节: 协助您执行能帮您达成长远理财目标的各种理财策略，例如完成最适合长期理财需要的资产配置，以及具体可行的投资建议等等。
持续金融理财顾问服务: 是由金融理财顾问利用每一年和您约定见面的机会，依照您过去一年中生活和事业上的变化，外界环境的变迁，重新为您提供全面的分析评估后再提出调整建议。与此同时，我们除了会定期与您面对面检视您实际情况与理财计划外，同时亦会定期提供与理财规划相关的资讯供您参考。