“在近代商业社会里， 任何一个行业的兴衰， 其决定权不在于产品或服务的供应者， 而是在消费者手上；消费者是否能从这个服务里得益决定了其消费行为，也决定了商业机构能否再此商业活动中赢利及生存。但主动权却在商业机构的手上…”夏文庆先生在2005年四月期的香港《信报月刊》撰文并提出了对金融机构在金融理财业的健康发展中所应承担的责任和义务。而这个责任和义务便是推广以金融消费者利益为中心的金融理财服务。

目前各大银行都在理财产品上不断创新，理财产品也越来越多。这本不是什么坏事儿。随着金融市场的全面开放，外资银行的准入，金融消费者所面对的理财产品也将越来越复杂。而且，根据国外的经验，理财产品会随着经济环境的变化而不断推陈出新。原因很简单，因为商业机构是产品供给方，它只根据市场的需求设计卖得出去的产品。但我们的金融消费者们是不是买了一些理财产品后就“理过财了”呢？这样的理财方式是否就能达到“个人利益最大化”了呢? 当客户在买理财产品的同时，有没有一个立足于财务风险的保障，储蓄的有效投资方式，以及要达成自己人生各阶段的财务目标所需的投资回报以及资产配置，而建立的全面的人生财务规划？

现在我们很多人在担心外资银行在理财产品创新上的竞争优势，以及这种竞争优势对中资银行的压力。依笔者之见，外资行在金融理财业务上的经验未必是成功的经验！<财富策略>的作者，身为澳大利亚最大的金融理财公司之一的ipac证券集团主席﹐阿伦.阿贝在接受“悉尼晨锋报”的采访时曾说﹕“银行要销售投资产品﹐因为这些投资产品可能有一定的复杂性﹐所以雇佣一些人士来做一些建议并推销该产品﹐这本身没有什么问题﹐但这并不代表这就是真正的金融理财”。 以产品为导向的个人理财业务并不能体现金融理财对消费者的益处，从长远角度看也未必对金融理财业的健康发展有甚好处。我们的金融机构不应迷信外资银行所谓产品多元化的竞争优势，而更应在完善我们自己的金融理财的服务内容、流程上另辟蹊径，使金融理财业务真正成为利国利民的金融事业，并在我国有一个健康的发展。

我们本着和同业共同成长，共同发展, 共同完善的宗旨, 向银行, 保险公司, 证券公司及其他金融理财服务公司提供企业咨询和培训服务。我们的服务内容包括：

• 团队营销技巧培训
• 团队和客户管理培训
• 为金融企业建立金融理财服务平台提供咨询服务， 其中包括：
• 根据企业已有资源和架构，提供初始发展计划书
• 设计服务流程
• 设计理财工具（家庭财务分析，家庭收支预算，风险评估，理财软体开发等等）
• 设计相关文件（客户信件，宣传资料，内部管理文件等等）
• 提供相应员工（包括内勤）培训